Le cas JK de la Société Générale

Ou plutôt, le cas Jérome Kirviel à la SGCIB pour être plus précis. Ce sujet me passionne et c'est normal vu que je travaille comme chef de projet/maîtrise d'ouvrage dans ce milieu depuis quelques années déjà. Cela fait un an et demi que j'ai quitté les tours de la SG, je ne connais pas donc de secrets particuliers pour expliquer les raisons de ce fiasco même si évidemment, je commande à très bien connaitre les rouages de ce métier.

Tout d'abord, parlons de ce qui nous est restrancrit par nos médias officiels :

• relayer le degré 0 de la compréhension avec une grosse touche de populisme ridicule avec les propos de Ségolène Royal
• relayer la thèse du complot par l'intermédiaire d'Elie Cohen
• rassurer les clients de la banque de détail !

Ces différents points me font sursauter. Est-ce parce qu'une affaire est compliquée qu'il faut raconter des conneries pour remplir du papier ?

Commençons par une petite introduction : la Société Générale, par sa filiale SGCIB (Société Générale Corporate Investment Banking) est le numéro 1 mondial des dérivés actions, loin devant BNP Paribas (numéro 2). Il s'agit du premier employeur de talents autour de la définition des systèmes d'information financiers en France et un investisseur massif en logiciels et matériels informatiques. Plus qu'un simple acteur, c'est lui qui a façonné l'intégralité des systèmes des autres banques françaises, et même parfois internationales.

Tout un ensemble de best practices sont apparus chez les concurrents après leur expérimentation à la SG. Dans ma banque actuelle, les deux tiers de mon management viennnent de la SG. SG, c'est aussi l'empire des projets pharaonesque (voir le projet IDEA) qui prennent beaucoup de temps pour aller en production.

Disons le clairement, la fraude qui a eu lieu à la SG :

• peut arriver dans n'importe quelle banque. Les systèmes ne sont pas assez conçus pour traiter le cas des opérationnels fous. Le fonctionnement du développement des SI part de l'expression du besoin de l'utilisateur et met en confrontation directe l'utilisateur avec la maîtrise d'ouvrage sans garde-fous.
  
• est une faillite complète de la banque et des bourses : beaucoup de contrôles existent en interne et en externe. La Deutsche Borse aurait par exemple dû prévenir la SG de la position anormale sur le Dax.
• handicape largement plus la SG que la crise des subprimes : la confiance des clients et investisseurs est diminuée sur du court et moyen terme et ça va lui couter très cher.
• il reste 35 milliards d'euros de fonds propres à la SG, ce qui fait que son avenir n'est en aucun cas menacé.
• il n'y a aucun impact pour les clients de la banque de détail, l'intégralité du manque à gagner (et non pas perte) est pour les investisseurs.
• le montant de la position totale du trader fou était de l'ordre de 50 milliards d'euros, ce qui est hallucinant

Il y a beaucoup de choses à dire, ainsi que nombreux doutes. En tout cas, la situation est claire du côté de l'emploi (ce qui m'intéresse évidemment) : il y aura beaucoup de départ à la SG et surtout de nombreuses arrivées, ce qui va boulverser le marché.

De bonnes informations sont trouvables ici (sur un blog, les journalistes n'y comprenant rien), je détaillerais plus si j'ai le temps par la suite.